所谓庞氏骗局，就是一种投资欺诈的形式，它以不正常的高额回报来骗取投资者加入。投资者的回报并非来自真实的商业业务，而是来自新加入投资者投入的资金。庞氏骗局中的回报率一定是很高的，这样才能引诱新投资者加入。一旦新加入的投资者减少或停止，庞氏骗局就会崩溃。

自庞齐以后，不到100年的时间里，各种各样的“庞齐骗局”在世界各地层出不穷。随着中国改革开放的进程，改头换面地“庞齐骗局”也大量进入中国。在上个世纪80年代，我国南方地区曾经出现一种“老鼠会”，就是“庞齐骗局”的翻版。而更令人熟知的“庞齐骗局”改进版，就是各种各样的传销。一些在中国发生的非法集资案，大多也都是“庞氏骗局”的再现。其他如万里大造林，事实上也是这一“古老”骗局的更新版，只不过“庞氏骗局”45天回报周期，被万里大造林改为8年。其他如向农民推销种植某种奇怪的农产品或养殖产品，然后许诺高价回收，都属于此类骗局。

一段时期来，全国不少地方曾出现以“瑞士共同基金”、“巴菲特基金”等境外基金名义的金融传销活动，北海市捣毁的这些金融传销体系，表明金融传销开始以“本土化”面目出现。在贵州等地，一些传销组织打着“西部大开发”旗号，以“扶贫助学”等“基金”、“计划”的名义，大肆招徕人员，使得许多人上当受骗。

案例1：中国式庞氏骗局：泛亚投资者400亿资金的不归路。数据显示，日金宝计划已吸引约22万投资者，客户资金超过400亿元。但令这些投资者没想到的是，今年4月起，他们投资日金宝的资金开始无法取回，到了7月，连放在泛金所账户的个人资金都被“冻结”。

案例2:广州P2P平台通融易贷出现提现困难的问题已超过两个月，共亏欠上千名投资者共6300万元左右本金和利息。作为广东省互联网金融协会副会长单位，

通融易贷全称为广州通融易贷电子商务有限公司，2012年4月6日正式上线，是一家专业的互联网金融服务平台。多名投资者表示，通融易贷已全面停止提现，共亏欠上千名投资者共6300万元左右本金和利息。

更可怕的是随着互联网金融的热,很多庞式骗局与金融传销开始打着互联网金融的旗帜进行诈骗,例如：部分互联网金融门户网站上的P2P项目90%都是虚假的乌龙的投资项目。

中国互联网金融行业协会，所有的会员单位都必须进过严格的考试才能获得会员资格，对于经营中有庞式骗局和金融传销行为的机构，花重金也不能成为中国互联网金融行业协会的会员单位。中国互联网金融行业协会通过严格和专业的培训考试，将互联网金融机构的风险降到最低；同时，中国互联网金融行业协会也是中国互联网金融行业的黄埔军校，培养了一批互联网金融行业真正的精英。

中国的黑社会不是很发达，却有比较发达的江湖社会。江湖社会中有各种各样的骗钱招数，几百年来，这些骗术万变不离其宗地出现，改头换面，换汤不换药，以适应现代社会的现实条件，屡屡使人上当。而纳斯达克的前主席伯纳德-莫道夫也采取了同样的办法，将古老的骗术用现代金融手段再包装后，使其重新焕发生机。这类骗术每次出现，即使最后被拆穿，也会造成小额“投资人”的损失，比方说“万里大造林”，“投资者”想挽回全部损失几乎是不可能的。各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门，千变万化，但本质上都具有自查尔斯-庞齐身上沿袭的一脉相承的共性特征。投资者参与互联网金融投资时，要谨防庞式骗局与金融传销打着互联网金融的旗号进行金融诈骗。

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