【课程背景】

金融产品或服务正不断向下游市场渗透，这一方面缘于高大上的市场空间在逐步缩小，中小企业的市场价值正不断增大，政府对中小企业资金难题越来越重视；另一方面，互联网正在颠覆传统行业，融资客户的中小型化与交易的互联网化，势必需要与之匹配的融资方式和业务模式作为配套跟进，以满足市场的需求。再次，供应链集成管理思想得以普及……新环境造就了新金融、新模式、新机会。

国际物流巨头UPS将物流和供应链金融服务作为其战略，并指出“未来物流企业谁能掌握金融服务，谁就能成为最终胜利者”。京东刘强东放言，未来收益70%将来自京东金融服务。近年来物流与供应链的深度整合，成为物流业与金融业共同关注的新兴领域。《国富论》中有一段名言：“我们每天需要的食物和饮料，不是出自屠夫，酿酒家和面包师的恩惠，而是出于他们自利的打算”。市场是这样，物流与供应链金融也是如此。

互联网经济下的供应链金融与传统金融区别何在，产业链金融与供应链金融又有何区别？怡亚通、平安银行、京东、阿里、越海、创捷、一达通等行业领先者们以什么样的模式抢占了市场先机？期望课程中与您建立正面思考。

【课程大纲】

第一讲：供应链金融背景：新经济环境下的供应链管理

导入：现金流在社会经济活动中的价值意义

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新经济环境驱动SCF变革（亚当斯密）

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SC,SCM为何物：SCOR模型,、长鞭效应析本质、费舍尔矩阵、第三利润源

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政府支持解决中小企业融资难

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供应链金融产生基础 (COFACE 信用调查)—市场需求

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消费信贷融入社会价值链成趋势 ---消费信贷

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互联网环境下供应链金融创新机理

第二讲：供应链金融特征：供应链金融的本质特征

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供应链金融理解的多方视角

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供应链金融与传统金融三大区别

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与供应链金融相关的四个概念  

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供应链金融系统框架-一个生态链

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现代供应链金融的特点(闭合  不是  封闭)

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供应链金融服务的提供者

第三讲：供应链金融运营：不同产业的供应链金融模式创新

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生产领域的供应链金融化服务

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生产领域供应链金融四大效益

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生产领域金融的特点

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生产企业融资的关注点

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生产制造开展金融业务五个条件

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生产企业渗入供应链金融的四个环节

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生产领域供应链金融四种类型

案例：传统生产制造供应金融服务—平安银行1.0模式、业际与富森

案例：流程化产业金融服务-创捷供应链金融创新服务

案例：定向化产业金融服务—陕鼓、联想供应链金融创新实践

案例：整合化产业金融服务—山东泰安六合、泰安方兴金融创新实践

n  物流领域的供应链金融化服务

ü  物流领域供应链金融四大效益

ü  物流领域供应链金融的二个特点

ü  物流领域供应链金融的四种类型

案例：物流领域供应链金融现有形态与产品介绍

案例：江苏润恒区域变革发展型物流金融模式

案例：厦门弘信知识型网络拓展物流金融模式

案例：中国储运、UPS,汇通供应链“运东西“等广域3pl的金融模式

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贸易流通领域的供应链金融化服务

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贸易流通领域的供应链金融的四大效益

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贸易流通领域金融的两个特点

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贸易流通领域金融实施五个条件

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贸易流通领域金融的四维度（广度、深度、长度、幅度）

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贸易流程领域供应链金融的四种类型

案例：大连丰隆金融服务的传统汇票贴现金融服务（赊销、远期汇票）

案例：越海/创捷的物流导向型金融服务

案例：一达通、吉信佳市场导向型金融服务

案例：怡亚通（协同商务）、冯氏利丰一体化供应链金融服务

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电子商务领域的供应链金融化服务

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电子商务领域供应链金融服务的四大效益

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电子商务金融的特点

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电子商务金融的必备三条件

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电子商务领域金融流程分析

案例：京东电商平台的供应链金融生态圈

案例：和诚运盈(P2B)整合式SCF模式

案例：阿里巴巴整合式（B2B2C）供应链金融模式

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银行领域供应链金融服务

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银行供应链金融的必然性与趋势性

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互联网对传统银行业务的颠覆

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银行供应链金融的四类型（传统型 跨国型  信息型  整合型）

  案例：工商银行农业供应链运作实践—湛江霞山养殖场合作

案例：广州南储与商业银行的大宗商品交易最佳实践

第四讲：供应链金融风控：供应链金融风险识别与管理

导入：中国供应链金融风险大事记  （中外运长航质押监管违规事件）

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（WHY）为什么风险防控是供应链金融核心

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(WHAT)供应链金融风险产生的三个层面、三个维度、三个领域

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(HOW)供应链金融风险的正式与非正式控制

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供应链金融风险控制“五化”原则

案例：解决方案--金电联行凭借大数据控制中小企业信用风险案例

案例：国家级征信系统与互联网对接架构

讨论：广州红岭创投与广州纸业融资失败的风险启示

讨论：我们从淮矿物流资金坏账事件中学到什么

工具：《供应链主体风险评估评分表》《仓储监管合作方评分卡》

《应收账款融资评级表》《商品融资风险暴露的评级》

【总结】

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供应链金融应该是什么？

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提问与问答

【授课风格】案例剖析深入，理论结合实践，操作性强、系统性高

【学习方式】发问互动、头脑风暴、案例研讨

【培训课时】2天(6h/day)