互联网金融—企业主家庭财富管理与规划                                               

★为什么中等收入阶层容易陷入财务管理困境？

★为什么一些民营企业家在家族资产传承上感到焦虑？ 

★为什么十年前非常辉煌的企业现在已销声匿迹？ 

 ★为什么十年前的一些千万富翁现在却欠债累累、久病卧床不起？ 

? 作为职业经理人，除了工薪收入之外，你其他的收入令你满意吗？ 

? 作为民企老总，你的企业资产是否可以随时不缩水变为个人资产？ 

? 作为企业家，你还期望道听途说去投资帮你摆脱企业财务危机吗？ 

? 为什么我们要学习本课程 

? 在全球化时代，我们享受到了世界无疆界的无限商机 ，但同时也面对

残酷的适者生存的竞争与挑战。在知识资讯时期，不管是企业和个人都应  

该注重财务管理和规划，如果个人财务管理不当就会直接牵连所经营的企    

业或者影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，规划个人资产配置，     

从个人和家庭来讲，解决的是财富安全自由，以及生活质量能够得到保障；   

从企业来讲，使其健康全面发展，永葆长青。 

? 本专业课程收益 :

? ◎ 实现家庭财务目标需要合理配置资产； 

? ◎ 富人的钱是通过理财规划才能源源不断； 

? ◎ 轻松学会个人资产财富传承子女名下； 

◎ 一生有尊严必须学会正确管理财富。 

? 培训方式： 

? 本课程立足企业主或中等收入人士，就加强家庭财富管理进行的系统思考

和梳理，从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专

题演讲、案例讨论、互动问答、视频播放和解析相结合，让你带着问题来，

带着方法和答案走。

课程培训时间：6-9小时 

参训对象： 企业老总、高管、中层职业经理人、中等收入阶层 

课程大纲： 

第一章  为什么要作理财规划与资产配置

  ?  修好管道--增加财产性收入 

  ? 修管道----让钱为我们工作生活 

第二章   为什么不愿意修管道？ （理财规划）

  案例解析：

          负债人思维-- 

           我有房贷车贷，没钱修管道 

       门外汉思维--- 

          修管道太繁琐，赚点就行 ？ 

       企业主思维--- 

           我的企业这么大，不用修管道 

       法盲思维-- 

           我生意小，用不着修管道 

第三章 如何修管道？ 

? 理财规划十大种类 图示 

? 一、 去哪里？ 

? 短中长期的理财目标 

? 二、在哪里？ 

? 样式：家庭简易收支表 

? 样式：家庭简易资产负债表 

? 财务量化表是实现目标的基础 

（案例） 

? 家庭收支分布状况 

 家庭资产配置状况 

 子女教育金学费测算案例 

三、如何去？ 

（一） 财务安全增值的六大方略 

   1、规避风险 

  2、家庭财务数据分析 

    Ⅰ调整前家庭资产状况 

?   Ⅰ调整后家庭资产状况 

?   Ⅱ调整前家庭收支状况 

?   Ⅱ调整后家庭收支状况 

  3、投资风险承受能力测试 

  4、资产合理配置 

  5、投资渠道适中 

  6、聘请专业的顾问 

（二）、全面规划样本 

       规避投资风险的案例 

      传承资产的科学路径 

（三）、规划与不规划的差距及利弊 

 第四章   利用法律保护资产

        一、中国遗产税征收政策草案

              遗产税与我们多远？

        二、财产传承

            如何传承？       

           传承资产的科学路径

                案例解析

            订立遗嘱二三四

            财产保值演算表

           打破富不过三代魔咒捷径

     总结回顾