课程目的：

   1、 让参训学员学会搜集客户有关信息，分析相关的数据计算，掌握各环

节的操作步骤。

   2、透过案例分析，了解分项及综合理财规划的实务流程，全面地为客户制作综合理财规划书。

课程主要内容：

第一模块   展望金融机构发展趋势

一、中国银行业理财业务发展趋势

二、由传统服务向金融集团转型

三、由销售型服务转变为顾问型服务

第二模块   理财规划与职业素质

一、名人阐述理财规划

二、为什么需要理财规划？

三、理财规划的误区

四、理财规划真正涵义

五、理财师需具备的专业素质

六、理财师的职业道德与操守

第三模块 理财规划分类与资产配置

  一、 生命周期--人生曲线图

   二、人生的八大理财规划

详细解析：

     * 防范规避不测风险

     * 子女教育金规划应考虑的因素

     * 退休养老规划应考虑的因素

     * 合理避税提高财富效益

     * 中国遗产税课征草案

   三、家庭信息检视三攻略

   四、风险类型与年龄、职业关系

        风险承受能力测试法

   五、理财法则   ABC

   六、资产配置-----

          资产配置内涵

          投资支出与目标相匹配

         资产配置程序

          资产配置作用

    七、影响长期投资收益的主要因素（略）