培训背景： 金融是现代经济的核心，是经济运行的神经中枢，在当代经济全球化迅速推进的新条件下，有力地防范金融风险是一国确保金融安全至经济安全的重要举措。 当前，风险一词，正如制度一词一样，在我国出现频率之高，越来越被人们所耳熟能详，在现实中，无论企业还是个人，经济行为更趋于理性，风险的度量与管理技术、方未能和手段以及保障其顺利实施的风险管理制度，伴随着我国商业银行改革，正日益得到重视和认识上的不断深化。 课程大纲： 第一部分 合规风险定义 一、关于合规 1、合规的概念和内涵 2、“合规运动”的缘起 3、合规的必要性 二、 商业银行合规 1、商业银行合规的定义 2、商业银行合规的主要特征 3、银行合规的国际化背景和发展趋势 三、 商业银行合规与公司治理 1、商业银行公司治理的相关概念 2、商业银行合规与公司治理 四、 商业银行合规与企业社会责任 1、企业社会责任的基本内涵 2、商业银行合规与企业社会责任 五、 商业银行合规与全面风险管理 1、全面风险管理的概念和基本内涵 2、商业银行合规与全面风险管理 六、 我国商业银行亟须加强合规管理体系建设 1、合规机制缺失导致银行业案件频发 2、国内银行业加强合规风险管理的特殊意义 3、国内银行业亟须构建有效的合规风险管理体系 分析：商业银行合规风险管理培训案例！ 解析：商业银行合规风险管理内训案例! 案例：商业银行合规风险管理课程案例分析！ 第二部分 商业银行的合规管理体系 一、 商业银行合规风险管理体系概述 1、商业银行合规风险的概念 2、商业银行合规管理的定义和基本内涵 3、构建合规风险管理体系的重要性 二、 构建商业银行合规风险管理体系的总体思路 1、指导思想 2、主要依据 3、基本步骤 4、相关职责 三、 商业银行合规风险管理框架设计 1、商业银行合规管理框架设计思路 2、商业银行合规管理总体框架设计 3、商业银行合规管理部门组织架构设计 讨论：商业银行合规风险管理经典案例讨论! 分组：商业银行合规风险管理培训案例学习指南 分析：商业银行合规风险管理学习中的八大陷阱！ 第三部分 商业银行的合规管理职责 一、 银行高层的合规管理职责 1、合规必须从银行高层做起 2、银行高层在合规方面的管理职责 二、 商业银行专门委员会的合规管理职责 1、商业银行设立专门委员全的相关规定 2、合规管理委员会的职责 三、 合规管理部门的职贵 1、合规管理部门概述 2、总行合规管理部门 3、各业务条线和分支机构的合规管理部门 四、 合规负贵人和合规管理人员的职责 1、合规负责人和合规管理人员的必要性 2、合规负责人 3、合规管理人员 4、合规管理人员职务说明 五、 其他相关部门的合规职责 1、风险管理部门的合规职责 2、内部审计部门的合规职责 3、法律部门的合规职责 4、人事部门的合规职责 5、其他部门的合规职责 6、银行员工的合规职责 互动：商业银行合规风险管理培训案例评估 第四部分 商业银行的合规管理实务 一、 合规管理制度的编制 1、商业银行合规管理制度的基本框架 2、编制合规管理制度的责任部门 3、编制合规管理制度的注意事项 二、 合规风险的识别和评估 1、合规风险识别和评估的相关概念 2、合规风险识别和评估的重要性 3、合规风险识别和评估的方法 三、 合规法律等的关注和跟踪 1、关注和跟踪合规法律等的必要性 2、合规法律等的及时传达和贯彻 3、合规法律等的动态关注和定期回顾 四、 银行内部的合规培训 1、商业银行内部合规培训的目的和重要性 2、商业银行内部合规培训的主要方式 3、商业银行内部合规培训的基本内容 五、 银行内部的合规性审核 1、银行内部合规性审核的定义和作用 2、银行内部合规性审核的主要内容 3、银行内部合规性审核与法律审核的关系 六、 银行内部违规的防控 1、银行内部违规防控的重要性 2、强化合规检查工作 3、建立诚信举报制度 七、 银行内部的合规问责 1、商业银行内部合规问责制的内涵及其重要性 2、商业银行内部合规问责制的对象和内容 3、商业银行内部合规问责的方式和程序 八、 银行内部的合规风险报告 1、商业银行内部的合规风险报告机制 2、商业银行内部的合规风险报告职责 3、商业银行内部的合规风险报告路线 九、 与外部监管的有效互动 1、银行内部合规与外部监管的关系 2、合规部门与外部监管保持密切联系 3、向监管部门主动报告合规风险 4、积极配合监管部门的现场检查 十、 合规管理有效性评价和动态回顾 1、商业银行合规管理有效性评价 2、商业银行合规管理的动态回顾 分享：企业商业银行合规风险管理培训三步走！ 第五部分 风险管理 一、引言：缺乏内部控制的企业常见原因分析 1、对内部控制相关理论的全面介绍 2、什么是真正的“内部”？ 3、什么是真正的“控制”？ 4、什么是COSO？COSO的内部控制整合框架包括哪些内容？ 5、企业发展的基石：内部控制的核心观念 6、内部控制的局限性：成本效益原则及其它 二、控制环境 1、何为控制环境：内部控制的基础 2、如何建立良好的控制环境？ 案例：三鹿事件 三、风险评估 1、发现千里之堤的蚁穴 2、应对变化 3、评估 案例：诺基亚与西门子之争 四、内部控制的实质：风险管理 1、风险地图 2、针对风险可采用哪些风险对策？ 3、风险管理：使企业获得竞争优势的法宝 4、危机管理的金科玉律 五、内部控制活动 1、常见的内部控制活动有哪些？ 2、如何做到职责分离？ 3、IT总体控制 4、预防性控制和检查性控制 案例：部门间的资源共享 案例：商业巨星的陨落——再论安然事件 六、内部监督与内部审计 1、持续性监督活动 2、角色与定位 3、独立评估 4、报告缺陷 案例：订报单引出一起私分国有资产案 七、职业舞弊 1、什么样的人才会舞弊？ 2、职业舞弊理论：YourmoneyisGONE 3、职业舞弊对企业造成的危害是什么？ 4、如何看待职业舞弊与内部控制？ 八、舞弊手段揭露 1、传统舞弊手段 （1）重复付款舞弊 （2）虚假支付舞弊 （3）会计报表舞弊 （4）收入和存货舞弊 （5）多方收款人舞弊 （6）负债、资产与未充分披露舞弊 2、其他舞弊类型 九、内控的建立和执行 1、企业是否应该专门设立一个内控部门？ 2、内控人员到底是做什么的？ 3、内控体系建立和执行的五个阶段 4、如何确定和分解目标？ 5、如何识别风险？ 6、如何建立控制政策：二维表、流程图、文字描述？ 7、如何有效执行内控？ 8、如何监督内控的执行状况：执行过程中的监督和独立的评估？ 十、萨奥法案及公司治理 1、何为萨奥法案？ 2、萨奥法案的内容框架 3、审计人员的独立性应如何理解？ 4、S302及S404 5、企业在遵循S404所面临的主要障碍 第六部分 商业银行合规风险管理培训总结