台湾刘成熙老师-金融系统课程-银行如何进行客户的开发维护与管理主讲：台湾刘成熙老师 前 言：本为规划省分行所在银行行长市场部经理客户经理风险管理部门人员的等等客户的开发维护与管理技能提升所制作，主要之目的在于建立一支钢铁般的干部劲旅的业务队伍，对公司的发展带来一定的帮助。本案经我司对贵司了解本次课程需求情况，拟订本培训规划书，以为施行之依据。我们希望能够为贵司贡献一份力量，同时也希望双方能够在具体细节方面进行深入的探讨。课程规划的说明在以营销导向为主的竞争时代，“以客户为中心”的理念已深入人心，二八法则也已被广大管理人员所认同和接受。 各家商业银行都十分清楚地知道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度，致使高端客户的市场竞争格外激烈。在这样的形势下，商业银行如何挖掘潜力，革新机制，通过各种措施吸引、占有、维系高端客户，获得更好地业绩增长？如何利用自身条件，积累客户储备，制订发展规划，实现可持续发展？这些都是摆在商业银行面前现实而艰巨的任务。建立敏感高效的信息调研机制。任何一条有关高端客户的信息都很可能带来优质的存款、贷款、中间业务及效益，谁先捕捉了信息，谁就抢占了市场的先机，商业银行可通过收集数据、分析调研，迅速、敏感地确定富有价值的战略性目标。凡是追求可持续发展的银行，永远都不会在重要的高端客户身上打折扣。因为对高端客户打折扣就是对企业的未来打折扣。企业的高端客户管理应该是完全动态的，可从企业与客户的互动关系划分，也可根据关系营销对客户忠诚度划分，还可从客户产生的赢利性进行划分，亦可从客户对企业的战略意义去划分。基于以上分析，“高端客户”是企业的伙伴型客户，是企业忠实的客户，是为企业创造80％利润的客户，是为企业带来高收益而企业只需支付低服务成本的客户，因为他们与企业建立的是长期的可盈利关系，传承并认可企业文化，并愿意和企业建立长期合作的关系。这部分客户为企业带来了长期利润、节省了开发新顾客的成本，且帮助企业诱发潜在顾客，实现战略发展。高端客户管理至少包含四个流程，即选择顾客（Select Customers），争取顾客（Acquire Customers），保有顾客（Retain Customers），发展顾客关系（Grow relationships with customer），而争取顾客是大顾客管理中最困难且最昂贵的流程，其中顾问式销售又为其中的要项。课程目的银行开发客户的步骤和实用工具银行以客户为中心的业务开发流程银行寻找与发现客户的原则银行如何选择目标客户 银行如何调研客户 银行如何评审客户 银行客户谈判技巧与合作策略银行如何维护客户关系 银行如何进行风险预警管理 银行如何进行客户档案管理 学员对象：银行行长、市场部经理、客户经理、培训经理 授课时数：2天12小时（AM9：00至12：00；PM13：30至16：30） 授课方式：透过讲师深入浅出、幽默风趣、见解独到的讲演，使学习轻松愉快。讲师行业经验丰富，可针对实际状况进行解析。授课讲师丰富的实务经验与操作手法使学员能即学即用。针对个案进行分析与研究，理论与实务能充分结合课程安排如何进行客户开发 维护与管理第一单元:银行开发客户的步骤和实用工具一、客户与潜在客户谁是公司当前的客户客户为什么使用你银行的产品或服务客户是如何做出选择的谁是你的潜在客户思考与讨论二、营销透视与管理行业市场情报收集与分析现有市场竞争分析竞争对手情报收集与分析市场情报的判断、说明市场情报说明中6P的运用 讲授分组讨论小组发表案例教学集体训练分组演示评估 第二单元:银行开发客户的方法与技巧 一、开发新客户的重要性数量是第一个决胜点巧用寻找与发现客户的N中方法设定新客户开发的目标，并制定计划获得见面机会二、以客户为中心的业务开发流程充分的准备人性化的开场白和问候语 探询客户的真正需求产品陈述技巧三、银行寻找与发现客户的原则了解各行行业资金动向掌握各行业投资动向发现新领域投资方向 四、银行如何选择目标客户按照特性与喜好，将市场划分成区块目标对准高价值的顾客确认投资在最能获利的机会中增加每位顾客的收入增加顾客的获利率五、如何调研与评审客户对象财务调研和财务评审策略协助客户获利预测评审六、银行客户如何争取顾客（Acquire Customers）客户开发顾问式销售强化产品或服务解决问题方式的特殊性协助客户增加营运资本讲授分组讨论小组发表案例教学集体训练分组演示评估 第三单元:银行客户谈判技巧与合作策略一、银行客户谈判的策略策略决定的原则与方法—关系与利益的衡量策略决定的原则与方法—先例与风格的衡量二、银行客户谈判的-竞争策略风险判断与评估取舍长期与短期的利益总体损益的评估交易范畴的设定替代方案让步模式与计划严守竞争守则运用竞争战术三、银行客户谈判的合作策略信任的基础确立合作要素切忌一相情愿 寻找关键点建构资源而非武器四、银行客户选定方案的方法与步骤 五、让步策略—展望未来与诱敌深入六、银行客户谈判的辩论技巧经营你自己突显自我魅力 强化你的交往价值经营双赢关系辨识对方利益的构成形式 辨识对方所处的局势换位思考 双赢思维 长期合作的要素—相对的双赢信息再收集—观察、发问与倾听良好的开局影响开局的气氛因素强化信心的准则与方法蚕食对方的信心建构有利的情势客观证据与主观判断如何应付对方的恶劣态度暗示与回应暗示掌握谈判节奏 讲授分组讨论小组发表案例教学集体训练分组演示评估 第四单元:银行客户关系维护与风险预警及档案管理一、如何进行保有顾客（Retain Customers）持续传送基本的价值主张服务质量保证提供顶级顾客服务创造加值效果的伙伴关系快速响应顾客的需求创造高忠诚度的顾客二、如何进行发展顾客关系（Grow relationships with customer）提供加值的特色及服务。针对目标顾客的需求发展specific solutions。顾客关系管理了解顾客的详细情况，提供优秀的咨询顾问服务、解决顾客问题三、如何进行客户风险预警及时掌握客户的财务状况及时了解客户的资金动向及时掌握客户的获利趋势及时掌握客户的投资回报及时提升客户风险的出现及时同时避免风险的策略四、如何进行客户的档案管理认识客户档案的独特作用 客户档案的分类管理 客户经理常备表格 讲授分组讨论小组发表案例教学集体训练分组演示评估 讲师介绍：刘成熙老师 学经历：姓名：刘成熙 学历：台湾政治大学法律系毕业，MBA 出生：1966年5月5日 台湾经历与现职：台湾大英法律事务所所长；欧亚法律事务所合伙律师；雍华国际电子有限公司CEO；春达国际股份有限公司总经理；台湾麦金士企管顾问股份有限公司执行副总广东龙邦物流有限公司执行总经理兼华北区总经理；深圳市麦金士企业管理咨询有限公司CEO；清华大学长春总裁班客座教授，北京交通大学汽车营销EMBA班特聘讲师，众多银行授课讲师。个人简介台湾刘成熙老师曾是台湾著名律师，拥有8年的律师生涯和7年的高管实战管理经验，9年管理咨询与培训功底，全面深入了解两岸三地企业特点（国企；私企；中资；外资企业）的全部营运，以国际化的培训理念，传授学员实战思路，透过突破习惯领域，用行动学习的方法；让学员成功突破心智模式，让学员产生行动带领企业再创佳绩）。金融业演讲与授课专题：1.银行支行行长及中高层管理系列银行年度经营目标与策略规划银行行长卓越领导艺术与创新银行行长魅力领导与统御艺术银行行长卓越领导力银行支行行长中高层管理技能银行行长高效管理沟通艺术技巧银行支行行长高绩效团队建设与管理银行中层高效执行力永续银行中层问题分析与决策方法银行HR经理招聘与面试技巧银行KPI制定与分解技巧 绩效面谈与教练辅导技巧银行卓越绩效管理实务银行企业内部讲师培训TTT(初中高)银行中层干部部属培育与在职OJT银行目标管理与绩效考核银行非人力资源经理人的人力资源管理银行中层干部授权与激励技巧银行高端教练技术培训银行银行行长突破习惯领域银行高效能人士的七个习惯高效能创新思维2.银行客户经理客服与营销系列(个人,对公,私人银行)银行客户经理高端客户开发与维护银行客户经理顾问式营销与销售技巧银行客户经理卓越客户关系管理银行客户投诉抱怨处理技巧银行网点主任综合技能提升银行五星级客户服务技巧银行个人客户经理商务谈判技巧研私人财富管理高端营销与沟通技巧网点管理与主动服务营销银行客户经理双赢商务谈判技巧客户经理经理创新思维训练3.证券业营业部总经理及证券公司中高层管理系列证券营业部年度经营目标与策略规划证券营业部总经理卓越领导艺术与创新证券营业部总经理魅力领导与统御艺术证券营业部总经理卓越领导力证券公司卓越绩效管理证券营业部总经理授权与激励技巧证券公司中高层管理人员中高层管理技能证券公司储备干部高效管理沟通艺术技巧证券公司营业部经理招聘与面试技巧证券公司中层高效执行力永续证券营业部问题分析与决策方法证券HR经理招聘与面试技巧证券公司专业组训内部讲师培训TTT(初中高)证券公司营业部储备干部非人力资源经理人的人力资源管理4.证券业经纪业务部以及机构服务部和财富管理中心系列证券公司团队长绩效面谈与辅导技巧证券公司团队长高绩效团队建设与管理证券公司团队长卓越绩效管理实务证券公司团队长KPI制定与分解技巧证券公司团队长部属培育与在职OJT证券营业部目标管理与绩效考核证券经理人高效能人士的七个习惯证券客户经理高端客户开发与维护证券客户经理顾问式营销与销售技巧证券客户经理卓越客户关系管理证券客户经理客户投诉抱怨处理技巧证券客户服务经理五星级客户服务技巧证券客户经理商务谈判技巧研财富中心高端营销与沟通技巧证券分析师演讲与表达技巧证券分析师金字塔原理及呈现技巧4.基金公司营销与服务技巧基金渠道客户经理高端客户营销心理学基金渠道客户经理高端客户顾问式销售技巧基金客户服务经理优质客户服务技巧授课方式启发式讲授、互动式教学、体验式学习，小组讨论、案例分析、角色扮演、情景模拟、管理游戏、导师多年的实际工作经验和从事职业顾问案例开放式与您分享讲师风格透过讲师深入浅出、幽默风趣、见解独到的讲演，使学习轻松愉快；讲师行业经验丰富，可针对实际状况进行解析；授课讲师丰富的实务经验与操作手法使学员能即学即用。针对个案进行分析与研究，理论与实务能充分结合客户点评两岸三地知名实战管理与培训专家，授课风格深入浅出、幽默风趣、见解独到、知识广博，擅长针对个案进行分析与研究，理论与实务能充分结合，善于运用多种培训方法，快速调动学员的参与性和积极性，丰富的实务经验与操作手法使学员能即学即用，在轻松愉快的氛围中得到迅速而有效的提升。他的培训课程累计上万小时，授课学员累计几十万人次，得到众多企业（如深圳发展银行、工行银行、中信银行、兴业银行等上千家企业）及学员的认可和好评。主要专长与经验：在咨询辅导方面：对各类企业的组织架构设计及组织的运作企业战略规划系统制定及推动、企业经营管理规划系统制定及推动；人资体系以及培训体系，薪酬与绩效体系、组织绩效管理系统制定，市场规划等都了如指掌、曾成功辅导过上百家企事业单位，以精辟独到的见解、严格负责的工作态度和独特的解决问题的思维赢得众多客户的一致好评。在企业培训方面：MTP、领导力、执行力、客户服务、商务谈判技巧、大客户销售技巧、问题分析与决策、企业战略管理与策略规划等等中高端课程为主刘老师授课将理论与实务能充分结合，善于运用多种培训方法，快速调动学员的参与性和积极性形成了独特授课风格。部分培训现场 金融系统（银行证券基金保险等）客户服务名单（简版）：中国建设银行（广州/昆明）中国工商银行(佛山分行，佛山容桂支行，高明支行)中国工商银行（顺德分行，杭州西湖支行)中国平安银行（深圳，上海）；深圳发展银行总行深圳发展银行深圳深圳分行/佛山分行/广州分行深圳发展银行/珠海分行/武汉分行/济南分行/深圳发展银行杭州分行/天津分行/北京分行/深圳发展银行青岛分行/大连分行/宁波分行/深圳发展银行温州分行/成都分行等20多个分行授课管理课程，累计到30多个梯次）中信银行深圳信用卡中心招商银行深圳；广东发展银行中国农业银行佛山分行兴业银行股份有限公司福州总行兴业银行股份有限公司呼和浩特分行兴业银行股份有限公司西安分行兴业银行股份有限公司总行会计部兴业银行股份有限公司太原分行中国邮政储蓄银行（九江分行）中国邮政储蓄银行深圳分行（支行行长班3个梯次）广州农村商业银行番禺支行晨星资讯（深圳）有限公司广发银行总行农业银行股份有限公司佛山分行深圳威豹金融押运中国光大银行海口分行世纪证券深圳总部（南昌等营业部）管理课程；证券分析师演讲与表达技巧课程；世纪证券各营业部组训TTT和课程开发课程；世纪证券组训人员招聘面试技巧等课程合计到30天以上。广发证券总部（以及西安/广州等）营业部总经理高效团队管理，绩效管理广发证券总部（以及中山/广州等）TTT,高效人士7个习惯等课程类似10梯次提上广发证券珠海分公司（3梯次高效执行力）广州证券公司（高绩效团队建设与沟通以及高效人士7个习惯）广发证券佛山公司深圳天成学院招商证券股份有限公司中国平安保险集团中高平安财产保险股份有限公司招商基金股份有限公司中山证券，安信证券，客户名单不完全统计，每周都在不断增加中……台湾刘成熙老师近期金融业授课成果快讯-事实胜于雄辩（精品课程）中高层管理干部管理技能提升MTP(累计上百梯次以上)；问题分析与决策（累计上百梯次以上）；高效管理沟通（累计上80梯次以上）；打造高效团队（累计上70梯次以上）；商务谈判技巧（累计60梯次以上）领导力课程（累计上70梯次以上）；执行力（累计上50梯次以上）；创新思维训练（累计上50梯次以上）；创新管理与变革之道（累计上15梯次以上）高效人士7个习惯（累计上60梯次以上）；非人力资源经理人的人力资源管理课程（累计40梯次以上）；卓越绩效管理（累计30梯次以上）；简报与演讲技巧，演讲与呈现技巧（累计25梯次以上）TTT-内部讲师（初阶，中阶，高阶累计100梯次以上）；课程开发与设计实战（累计成功达50个课程）；高端客户营销与沟通技巧（累计30梯次以上）大客户销售技巧（累计30梯次以上）高端客户营销心理学（累计30梯次以上）企业战略规划与策略管理&年度经营目标与策略规划（累计30梯次以上）员工引导与部属培育系列（累计30梯次以上）绩效面谈与教练辅导技巧（累计20梯次以上）战略规划与策略管理（累计25梯次以上）等课程。众多课程客户续签率非常高。年度经营目标与策略规划（累计30梯次以上）卓越客户服务技巧(累计30梯次以上)众多金融业课程客户续签率非常高。讲师博客网址 https://blog.sina.com.cn/szmccarthy助理博客网站 https://zenglinghua.chinavalue.net/授课视频空间：https://u.youku.com/niche2008