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叶宝荣:第三方软件遭冲击 “互联网+证券”发展放缓?
2016-01-20 3137

华泰证券官网公告,计划于2015年9月25日收市后,陆续暂停提供同花顺手机客户端、网易财经APP、鑫财通、万德APP等下单服务。

华泰证券称,此通知是根据中国证券业协会2015年6月12日发布的《证券公司外部接入信息系统评估认证规范》(中证协发[2015]124号)文件精神,客户下单必须在证券公司的平台下封闭进行。

这意味着,在加紧清理场外配资的背景下,券商与第三方移动应用软件相关的交易业务也开始得到重视。

据证券时报报道,在齐鲁证券率先向信托公司发出清理账户的告知函之后,包括中航证券、银河证券、西南证券等亦有跟进举动。据其了解,此轮针对场外配资的清理工作共涉及47家券商,而待清整的存量账户资产料在2000亿元以上。

为何券商以前跟第三方互联网公司合作,现在却不想合作了呢?《财新》称,以前合作是因为第三方互联网公司技术强,客户体验好;现在的问题是,在目前证券监管部门以及行业协会并未出台监管细则的情况下,这些带下单交易功能的第三方应用,与场外配资的信息接入系统一样可能蕴含系统风险。

有券商人士对《财新》表示,除配资业务外,并未接到基于互联网金融外部接入信息系统需要大规模停止的通知。虽然停止第三方客户端接入并未大规模铺开,但监管对于券商与第三方软件商之间合作的态度已愈发谨慎,包括涉及到交易相关的互联网金融创新业务。

与配资业务不同,对于证券公司与这些第三方软件服务公司的合作,监管部门至少在过去并不持反对态度,但要求必须规范,不允许交易信息在第三方软件中停留。

证监会新闻发言人邓舸3月份曾表示,鼓励证券公司大力发展互联网证券业务,鼓励证券公司结合自身状况与发展战略与互联网企业、信息技术系统开发商等第三方机构开展业务合作,同时也高度重视证券公司在利用互联网探索业务创新过程中出现的合规及信息安全问题。

他还表示,“目前,市场上存在一些不具备业务资格的第三方机构通过与证券公司网上交易系统对接,间接开展证券经纪、投资咨询等业务并留存投资者交易委托信息的情形。”此类行为不符合证监会及交易所有关业务资格管理、交易委托、信息安全的有关规定,存在一定的风险隐患,证监会及自律组织已及时关注并引导规范。

但在配资引发资本市场一系列的动荡后,监管已放缓对基于与第三方软件合作的互联网金融业务。一家证券公司相关负责人对《财新》称,近期协会对互联网金融业务的开展态度非常谨慎。事实上,不少证券公司开展的互联网证券创新业务也都与这些软件公司进行合作,但所有涉及到交易的新业务都已经放缓。“标准没出来,发令枪不响,我们大家也只能端着,而且第三方公司也会很谨慎。”

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