银行4.0——金融界的数字化革命

主讲人：武威

培训时长： 1天

   课程背景

 随着金融科技的发展，银行也在随着技术的发展而不停地变迁，从网店到自助设备再到手机银行。在技术发展的同时，银行也正在被金融科技改变，信息技术已经不再简单为银行提供便捷的渠道，而是对银行进行了彻底的改造。未来银行会怎样？美国的专家布莱特金在《银行4.0》一书中给出了他的见解。

本课程参考了布莱特金银行4.0的基本思想，结合了中国银行和金融科技公司的现实，为您呈现未来的银行会是什么样子。

课程收益

 理解银行4.0的概念

 金融科技在未来银行中的应用场景

 未来银行演化的路径

课程大纲

第一章：30年后的银行

1.新技术全方位的深度渗透到传统银行转型

1.1从银行1.0到4.0的演进和改造

1.2“移动支付”彻底改变了传统金融服务场景

1.3垂直产业链的构建对银行业务的深度融合

2.马斯克所说的第一性原理是什么？

3.用第一性原理重新设计银行业务

案例分析：价值储存(“存”)、获得信用(“贷”)、资金转移(“汇”)

4.无处不在的银行服务

5.银行PK金融科技公司

6.蚂蚂蚁金服为什么能颠覆的传统银行模式

6.1超级平台现象

6.2非对称发展

6.3商业新物种

6.4金融新生态

第二章：为实时世界重新设计银行业务

1.嵌入商业银行服务

2. 新体验并非从银行网点开始——、无感、无限的体验

案例分析：从客户投诉服务质量到客户感觉不到服务

3.混合现实MR及其对银行业务的影响

案例分析：供应链金融，被忽视的海量需要

4.银行客服机器人代表未来吗

5.从产品和渠道到体验

5.1新“网络”和“分销”范式

案例分析：线下线上的数据化，最终会带来社会生活的全面“金融化”

5.2从卖产品到卖体验

案例分析：银行推出“智能无人网点”、 “全面无卡化”网点、 “智能终端服务”网点…

5.3银行4.0的组织结构将被改变

案例分析：相比科技与工具、组织结构最难改变

5.4未来银行的交叉销售和关系销售

案例分析： 从一个汽车广告开始的全生命周期金融服务

6.区块链、数字货币和分布式生态系统

6.1新兴数字货币

6.2突飞猛进的比特币和加密货币

6.3分布式记账技术（DLT）的去中心化结构性影响

案例分析：BATJ相继推出自己的区块链金融平台

第三章：金融科技公司与银行之争

1.金融科技和科技金融：是敌是友

1.1银行门口的野蛮人正在主导的领域

1.2合作伙伴，收购还是模仿

1.3扼杀金融科技合作的障碍

1.4如果不能打败它们，就加入它们

案例分析：浦发银行试点超级入口API bank，欲反击互联网金融巨头

2.人工智能在银行业务中的角色

2.1深度学习

案例分析：计算机如何模拟人脑

案例分析：银行开始大量聘请数据专家、机器学习专家、心理学家、算法学家...到银行工作

2.2机器人智能投资顾问

2.3比你的银行更加智能的银行账户

2.4重新定义人在银行业务中的角色

3.全能体验

3.1“90后”消费者的期望

3.2新经纪和金融中介

3.3.无所不在的银行业场景

3.4超越数字银行基础

3.5亚马逊模式为银行业务提供引导

第四章：未来银行的命运

1.适应还是死亡

1.1关键生存技巧

1.2生存从顶层设计开始

2.结论：银行4.0路线图

2.1技能第一，银行第二

2.2卖体验，而不是卖产品

2.3银行4.0路线图

第五章：银行4.0带来的一些认识和思考

1．金融服务努力的方向

1.1交易内容比较简单、明确

1.2操作流程相对标准、快捷

1.3降低交易成本

1.4风险可控

2.网点不会消失，网点将转型以顾问和销售为主

3.重构三个关系：客户、合作伙伴和内部关系

4.重新整合银行IT系统，构建前台与中台的IT架构