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陈毓慧:陈毓慧老师推荐:定期开放债基霸王硬上弓 投资需要注意两点
2016-01-20 9449

银行培训师陈毓慧老师推荐:债市督查风暴对债基的影响正显现。统计显示,9月债基的平均发行规模更是创下年内新低,截至10月23日,357只各类债券基金平均收益率仅3.647%。更糟糕的是,多达16只债基宣布年内延长募集。机构已公布的观点显示,债市后市机会可能不大。

 

债基市场走弱

 

统计显示,年内有16只债基延长募集,9月债基的平均发行规模更是创下年内新低。9月份成立的债券型基金共计20只,在各月排名中仅次于3月份的21只;然而从规模上看,9月成立债基整体规模为213.34亿,在前9月中仅排名第7;平均单只债基吸筹10.67亿元,更是创下年内单月新低。

 

从收益率看,在股票型基金形势一片大好之时,债基今年以来的业绩表现也不出色。

 

Wind统计数据显示,截至10月23日,357只各类债券基金表现一般,平均收益率为3.647%。其中,表现最好的天治稳健双盈的收益率达到17.346%,信诚双盈分级基金也达到了14.187%;有9只债券基金的收益率超过了10%。仍有21只债券基金的收益为负。

 

定开债基硬上

 

尽管发行低迷,业绩并不理想,不过债券基金仍是当前基金发行的主流之一,其中,今年的创新产品定期开放式债基成为发行的主流产品。日前有多家基金公司不约而同地推出了定期开放型债券基金。

 

据记者了解,泰达宏利公司日前表示,公司旗下的泰达宏利瑞利分级债券基金将于10月24日起发售;诺安基金也表示,诺安泰鑫一年定期开放债基也将在近日发售。久未有消息的中邮基金也在日前推出了一只定期开放债基。

 

一年定期开放债基优势尽显成为目前市场主流产品。今年以来成立的49只定期开放产品中,1年期债基占比超过70%。近日,股市接连下挫加重市场忐忑情绪,定期开放债基以其良好的防守特性成为投资者“御寒宝器”。Wind统计数据显示,今年上半年,定期开放债基的平均年化收益率为6.6%。

 

业内人士分析认为,定期开放债基通常比银行理财产品门槛低、收益空间大,同时封闭模式避免了操作期间的价格波动风险,定期开放又比期限较长的封闭债基流动性凸出,给投资资金提供更灵活的选择。

 

投资注意两点

 

对于债券后市,基金经理也有自己的看法。

 

泰达宏利瑞利分级债基拟任基金经理熊壮认为,7、8月经济数据持续改善,经济面在逐渐企稳,信用债券的违约风险大幅降低,不少债券的评级陆续被上调,这都将是支撑第四季度债券市场走好的重要因素,也使国内的债券市场显现出独特的投资价值。

 

在债市向好的情况下,债基如何投资?诺安基金认为,分级债基投资策略主要关注两点:一是大类资产配置,就是它投资的是信用债多还是利率债多,是短久期债券多还是长久期债券多;二是杠杆高低的判断,杠杆是高风险的盈利手段,具有一定的不确定性,投资者要根据产品特点和市场机会做不同的判断。

 

中邮基金则建议,大盘持续震荡使投资者对稳收益、低风险的稳健类理财产品配置需求提升,而央行近期维持短期逆回购的滚动规模操作,也有利于资金面的平稳,减少了市场对流动性状况的担忧。短期内债市仍有回调压力,投资者应甄选短久期防御型风格、投资管理能力较强的债券基金作为组合核心资产。

 

 

 

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