银行培训师陈毓慧老师推荐：作为基金投资者，要清楚自己的风险偏好，不盲目跟风，选择适合自己的投资策略和适合自己的基金无疑是投资中关键的步骤。在目前市场情况下，仍然值得强调适用性的原则。

　　适用性检验是对投资者自身状况和产品风险收益是否匹配的一个审视过程。对“适用性”，美国证券交易委员会的定义为：“当经纪商建议客户买卖证券时，应当事先了解该客户的风险承受能力、持有的其他证券资产、财务状况（收入和净资产）、财务需求和投资目的，使其建议适用于该客户。”，其核心内容是：由基金销售机构通过问卷等形式了解投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况和风险承受水平等，然后根据客户的风险承受能力销售与其相适应的风险等级的产品。基金销售机构一旦实施了基金销售适用性，则当基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越其承受能力时，投资人将得到特别提示并需对该行为进行确认。

在震荡的市场形势中较宜选择定投或分批买入的策略，来防范时机选择的风险，当然最关键的还是选择适合自己的基金、选择到优质的基金。专家指出，在我国基金业大力推广适用性原则，有利于基金行业的健康发展，对于扫除基金投资人盲目购买基金和基金销售机构“误卖”基金的行为，降低因产品错配而导致的基金投资人投诉风险将发挥重要作用。同时，销售机构对基金投资人进行问卷调查、问题提示的过程中，也将会对投资者的自身情况进行了解，有助于投资者进行理性投资。

【服务营销专家-------陈毓慧老师团队在银行业主要培训课程】：

1. 《银行：转怒为喜----客户抱怨投诉处理技巧》（2-4天）

2. 《银行：揽储（吸存）策略与方法》（2-4天）

3. 《银保产品营销技巧》（2-4天）

4. 《银行理财产品营销策略与方法》（2-4天）

5. 《银行对公大客户关系营销技巧》（2-4天）

6. 《银行：私人银行客户、中高端客户服务营销技巧》（2-4天）

7. 《银行呼叫中心：抱怨投诉处理技巧与法律运用》（2-4天）

8. 《银行呼叫中心：呼入式电话营销技巧》（2-4天）

9. 《银行柜面人员：服务沟通礼仪与产品营销技巧》（2-4天）

10. 《银行对公柜员：优质服务沟通礼仪与产品营销技巧》（2-4天）

11. 《银行大堂经理（负责人）：现场管理与主动服务营销技巧》（2-4天）

12. 《银行大堂经理：主动服务沟通礼仪与产品营销技巧》（2-4天）

13. 《银行行长：网点转型时期的管理艺术》（2-4天）

14. 《银行网点负责人：下属辅导与员工激励技巧》（2-4天）

15. 《银行：化压力为动力-----压力化解与情绪管理技巧》（2-4天）

16. 《银行行长：80、90后员工领导艺术》（2-4天）

    17、《从“合格”到“优秀”－新员工传帮带技巧》（2－4天）

    18、《银行信贷经理营销、风险管理技巧》（2－4天）

     

    【服务营销专家-------陈毓慧老师团队在银行业主要培训咨询项目】：

1. 银行标杆网点打造项目

2. 银行优质服务项目

3. 银行理财产品营销项目

4. 银行TTT培训项目（输出银行相关的20-40个课程及素材）

5. 银行投诉处事疑难客户应对服务项目

6. 从“合格”到“优秀”－新员工传帮带项目

    

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