《客户家庭退休养老管理》 □ 课程背景 养老是我们每一个人不可避免的人生大事，也是最难解决的。“养儿防老”的观念极有可能在我们这一代人身上中断掉，我们即有可能成为中国“奉养父母的最后一代，被子女抛弃的第一代”。如何解决你我养老问题成为社会焦点。社保、商保和企业年金合称我国养老三大支柱。而我国社保“空账”规模不断扩大和给付率不断下调，企业年金望尘莫及，那我们能靠什么呢？ □ 课程形式 案例分享、讲师解析、互动讨论、小班传授、针对性强 □ 课程长度 半天（3小时） □ 课程对象 银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问 □ 课程收益 掌握挖掘客户未来养老压力的方法，列举数据说明一切 掌握我国养老现状和未来对个人养老造成的影响 掌握千万养老金的计算方法和男女有别的储备策略 掌握我国社会养老的基本知识，公平靠国家，提高效率只能靠自己 掌握退休后基本养老保险计发办法，预估退休后养老金领取金额 掌握企业年金基本知识 掌握商业养老保险基本知识，了解延税型商业养老保险优惠政策 学会分析其他养老方式的可行性，采取综合养老方式 掌握客户家庭退休养老管理流程，学会运用ABC三步法 □ 课程内容 一、我国未来养老状况分析和必要性 1、一幅图片、几个数据说明养老困境：20%、34%、5亿、2018、1963、1958、2023、1968、1963、16…… 2、就业年龄和预期寿命延长决定我国“未富先老” 3、千万养老金的说法，你是否认可？ 4、养老金的储备，应男女有别？ 5、影响退休养老规划的其他因素 二、社会养老保险的基本知识 1、我国社会养老保险的含义：保障基本生活 2、社会养老保险的基本原则 3、国际社会养老保险模式 三、你了解我国基本养老保险制度吗？ 1、保险覆盖范围：城镇各类所有制企业，你在其列吗？ 2、保险费用筹集：企业和职工个人共同缴费 3、运行模式：社会统筹与个人账户相结合 4、养老金待遇：15年、20%、1/120 5、我国基本养老保险制度改革：你知道计发办法的改变吗？ 四、企业年金的基本知识：你的客户中享有企业年金的多吗？ 五、商业养老保险的基本知识 1、发展商业养老保险对你我的意义 2、如何选择商业养老保险产品 3、我国针对商业养老保险的税收优惠政策—延税型商业养老保险 六、其他养老方式可行性分析 1、养老信托：“中国特色” 2、以房养老：过去可行，未来未必行 3、养儿防老：也许养老防儿、养儿养到老、养儿不养老 4、居家养老、敬老院养老、社区养老…… 七、客户家庭退休养老管理流程：ABC三步法 八、客户家庭退休养老管理实例分析 □ 课程特色 落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。无须二次转化，拿来即用。 针对性——为理财经理量身定制，课程内容100%贴合理财经理的工作实际。 实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦理财经理在客户面谈中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术，学习之后，学员不需要转化并能直接应用到工作中。 生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性。