随着金融体制改革的不断深化，商业银行的家数越来越多，监管也越来越严。而，商业银行为了实现其经营目标，必定要遵循一定的法规和制度要求，在日常展业中，稍有违背或偏离，就构成了合规风险。且，目前少数极端分子，总是盯着银行的漏洞伺机做案，银行面临着内部人做案、外部人做案、内外勾结做案等复杂的案防形式。如何将合规风险与案件隐患消灭在萌芽状态，从而为商业银行的安全运行提供保障，创造更多的价值，是设立本课程的出发点。

课程大纲

第一讲：明确环境

1. 商业银行目前面临的风险防控环境是怎样的？ （例：1206案件等）

2. 如此的风险防控环境，给商业银行带来了哪些压力？（学员互动）

3. 如何排解这些压力? （学员互动）

第二讲：知道隐患

一、人员方面的风险隐患

1. 思想的复杂化（学员互动，例：某银行柜员向柜台外扔钱案）

2. 追求的个性化（学员互动举例）

3. 行为的极端化（例：网上赌博）

二、规章制度方面的风险隐患

1. 内部规章制度是否贯彻了法律法规的要求?（例：人民币账户管理办法）

2. 内部规章制度是否存在漏洞？ （学员互动）

3. 存在的漏洞会产生哪些风险隐患，如何堵塞漏洞？（学员互动）

三、业务方面的风险隐患

1. 一线人员处理业务的流程中隐含着哪些风险隐患?

（学员互动，例面谈面签）

2. 处理这些风险隐患的方式方法？ （学员互动）

3. 如何监督这些风险隐患的防控是否到位？（学员互动）

第三讲：防控隐患

一、人员的防控

1. 思想品德塑造（学员问答互动）

2. 人盯人（学员问答互动）

3. 分级家访（学员问答互动）

4. 管住员工8小时以外的行为（学员问答互动）

二、制度的防控

1. 全面贯彻落实国家法律法规（学员问答互动）

2. 主动发现并弥补法规漏洞（学员问答互动）

3. 将法规制度要求镶嵌于业务系统之中（学员问答互动）

4. 定期梳理完善制度流程（学员问答互动）

三、执行的防控

1. 完善有效的岗位职责（学员问答互动）

2. 完善有效的制度流程（学员问答互动）

3. 明确流程中各关键环节的风险点（学员问答互动）

4. 各岗位的防控（学员问答互动）

4.1基层岗位的防控